2020投資規劃→台股1萬2該怎麼投資?

2019年即將結束,在中美貿易戰的影響下,台股反而收到大陸的轉單效應,與美國成為全球最牛市場,不斷的創下新高,台股也站上了1萬2千點好一段時間,2020年,空手的你,是不是深怕一買就套在高點,不敢投資股票?

以下筆者將自己2020年的投資規劃,分享給還沒規劃的你。

2020年是很重要的一年

2020年對於台灣及美國都是一個很重要的一年,因為適逢總統大選,無論是哪一黨派、哪一位候選人當選新任總統,其政策方向及中美貿易戰的走向,都是投資人必須關切的焦點。因此,2020.1.11( 台灣總統選舉)及 2020.11.3 (美國總統) 這兩個日子一定要特別去注意 。

會不會買在最高點?

在過去的多空循環中,通常10年就有1次的經濟衰退(金融危機),而2020已經將這波牛市推升到第11年,台股也已經持續在1萬2千點以上好一段時間,空手的投資人,最怕的就是買在最高點, 所以遲遲不敢投資,其實只要做好資產配置,你隨時都可以開始買股票!

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做好資產配置不慌張

智慧型股票投資人這本書,是股神巴菲特認為,直至今日,仍是在投資議題上最好的一本著作,其中就有提到資產配置,而筆者也認為,只要做好資產配置,隨時都可以開始買股票,不用怕現在買股買在最高點。

而筆者認為在股市的高點,應把75%以上的資產布局在避險資產上,這樣縱使25%的股票不小心買在高點,賠個50%,其實只賠了總資產的12.5%,相較於全部資產都布局在股票的投資人賠上50%,這樣的風險其實是可以承受的,因此也不用特別擔心買股票會買在高點的問題。

有哪些避險資產可以買?

那麼有哪些避險資產可以買呢?扣除放空的期貨、選擇權以及放空型的ETF是適合較短線的交易,這3種資產都是蠻適合長抱的避險資產:

1.現金

現金為王,無疑是金融風暴下最穩的投資,只要銀行利率是正的,最終報酬都會是正的,而其中又以美金、日圓、瑞士法郎為避險外幣的首選,投資人可以觀察到,只要台幣對美金在相對升值的時候,股市往往都在最高點。

2.政府長期公債

政府公債是一個國家發行的債券 ,買進長期政府公債,就等於自己開銀行借錢給政府,在金融危機下,長期公債通常都有較好的表現,投資人可以透過購買基金、或者複委託的方式買進國外的公債ETF。

3.黃金、白銀等貴重金屬

各國央行如今的貨幣政策已變得過於寬鬆,如果通膨上升,將導致實質利率(銀行利率-通膨)極低、甚至轉負, 進而促貶貨幣, 如果再加上各國之間的貿易戰加劇及民粹主義的崛起,未來能帶來良好收益的資產,很可能是黃金、白銀這類貴重金屬, 全球避險基金之王、橋水基金創辦人達里歐 (Ray Dalio) 及商品大師羅傑斯,也都看好黃金的長期走勢。

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有哪些股票可以關注?

最後來談談剩下的25%資產,應該要投資什麼股票,以筆者的投資經驗來看,末升段往往會漲的,都是低基期的金融、傳產股,尤其是營收、獲利有成長、且相較之下股價偏低者更是容易受到市場的追捧;另外,一些還未漲高的明星產業(如AI、5G)概念股,亦是最後末升段可以投資的對象。

【免責聲明】本文分享純屬筆者的紀錄與分享,並非投資建議,若以此為投資決策,請自負盈虧。

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金睿(gg)

金睿gg畢業於台大理工所,早年因父親聽信明牌投資失利,因此立志成為智慧投資引路者,曾為玩股網好評及人氣第一名作家,擁有10多年操作飆股、期貨及選擇權的經驗,擅長觀察大盤盤勢及總經作資產配置。 成立G股網的宗旨為分享投資理財知識,協助投資人成為「智慧型投資人」,找飆股不求人!

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